Unsere AML und Verifizierungsregeln

Wir führen jedes Spielerkonto unter den Vorgaben unserer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer 8048/JAZ2023-045). Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie prüfen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unser Bekenntnis zu AML

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht. Unsere Plattform unterliegt den Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Lizenzbehörde in Curaçao, und wir setzen diese Vorschriften konsequent um. Das bedeutet: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen ihre Zahlungen, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unser Compliance-Team prüft jede neue gesetzliche Anforderung und passt unsere internen Abläufe an. Ein Risikomanagementsystem stuft jedes Konto nach Ländern, Zahlungsmethoden und Verhaltensmustern ein. Konten mit erhöhtem Risiko durchlaufen verstärkte Prüfungen, bevor Auszahlungen freigegeben werden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft in drei Stufen. Schon bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlichen Datenquellen ab. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Zusätzlich greifen weitere Prüfungen, sobald kumulierte Einzahlungen oder Auszahlungen bestimmte Schwellenwerte überschreiten oder wenn uns etwas ungewöhnlich erscheint.

• Registrierung: automatischer Datenabgleich in wenigen Minuten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfungen bei auffällig hohen Summen
• Ereignisbasiert: bei Hinweisen auf Drittzahlungen oder unklaren Mitteln

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. Wir bearbeiten Anträge in der Reihenfolge des Eingangs und benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald ein Ergebnis vorliegt.

• 1. Laden Sie im Kontobereich unter „Verifizierung“ Ihre Dokumente hoch
• 2. Unser Team prüft Echtheit, Gültigkeit und Übereinstimmung der Daten
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, offene Auszahlungen werden freigegeben

Dokumente und Datenschutz

Wir brauchen einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist (zum Beispiel Stromrechnung oder Meldebescheinigung), und bei Kartenzahlung einen Nachweis zur Zahlungsmethode (Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern).

Alle Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung. Wir speichern sie auf Servern mit restriktivem Zugriff, nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben niemals Dokumente an Dritte weiter, außer an Behörden, die gesetzlich dazu berechtigt sind.

Nachweis der Geldquelle

Wenn Einzahlungen oder Spielverhalten außerhalb des üblichen Rahmens liegen, dürfen wir nach der Herkunft der Mittel fragen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei Beträgen ab dem in unseren AML-Richtlinien definierten Schwellenwert greift.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten 3 Monate, Nachweise aus Vermietung, Veräußerung von Vermögenswerten oder Erbschaften. Wir prüfen nur, ob die Mittel plausibel aus legaler Tätigkeit stammen, und bewerten Ihre persönlichen Finanzen nicht anderweitig.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Grundsätze der Zahlungs kontrolle

Jede Transaktion durchläuft automatisierte Prüfungen auf Muster, die auf Geldwäsche hindeuten können. Dazu gehören viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität, schnelle Wechsel zwischen Zahlungsmethoden und Auszahlungen kurz nach hohen Einzahlungen ohne nennenswertes Spielen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Nur wenn die ursprüngliche Methode technisch keine Auszahlung erlaubt, schicken wir den Betrag auf eine von Ihnen verifizierte Alternative. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen jeweils 10 EUR, das Tageslimit für Auszahlungen liegt bei 5.000 EUR. Gebühren erheben wir weder auf Einzahlungen noch auf Auszahlungen.

Folgen fehlender Dokumente

Ohne vollständige Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben, weil es unsere Lizenz verbietet. Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir Auszahlungen und Boni dauerhaft, Ihr Guthaben bleibt dabei unberührt.

Stellen sich Dokumente als gefälscht, verfälscht oder einer dritten Person zugehörig heraus, schließen wir das Konto fristlos und behalten uns die Meldung an die Lizenzbehörde vor. Einzelfälle wie abgelaufene Ausweise oder unleserliche Fotos lösen hingegen nur eine erneute Anfrage aus, keine Sperre.

• Auszahlung gestoppt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
• Boni und Werbeaktionen pausiert ab dem 30. Tag ohne Reaktion
• Kontoschließung bei Fälschungen oder Identitätsbetrug
• Guthaben aus legaler Herkunft wird im Rahmen der Regeln ausgezahlt

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz im Regelfall 5 Jahre nach Schließung des Kontos auf. Diese Frist existiert, damit Behörden Geldwäsche-Untersuchungen auch rückwirkend durchführen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Sie können jederzeit im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected] anfragen, welche Daten wir von Ihnen gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort mit verifiziertem Guthaben spielen. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinsofglory Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern die Dokumente lesbar und vollständig sind. Bei Rückfragen melden wir uns umgehend per E-Mail.

Warum verlange ich Auszahlungen nur auf die Einzahlungsmethode?

Diese Regel verhindert, dass Geld über Ihr Konto eingeschleust und über einen anderen Weg wieder ausgezahlt wird. Sie ist Teil unserer gesetzlichen AML-Pflichten.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht schicke?

Dann geben wir keine Auszahlung frei. Nach 30 Tagen ohne Reaktion pausieren wir auch Boni, Ihr Guthaben bleibt erhalten.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, eine Weitergabe an Dritte geschieht nur gegenüber gesetzlich berechtigten Behörden.